Фондовый рынок может принести заметно больше денег, чем обычный вклад в банке. Но не нужно думать, что биржа – это только акции. На самом деле здесь есть и другие варианты получения пассивной прибыли.
Акции
Такие ценные бумаги покупают для получения дивидендов и в расчете на рост рыночной стоимости акций на бирже.
Дивиденды – часть из прибыли эмитента, полагающаяся акционерам, так как они фактически приобрели часть компании.
Рыночная стоимость зависит от изменения спроса и предложения на бирже. Развивающаяся компания, стабильно получающая большую прибыль, способна выплачивать длительное время щедрые дивиденды. Поэтому их акции будут интересны игрокам, которые захотят купить бумаги и получать прибыль. Соответственно, продавцов будет меньше. Тогда рыночная стоимость акций увеличивается. И наоборот.
Подорожавшие со временем акции можно выгодно продать и выйти в плюс. Но не стоит забывать о рисках. Акции второго эшелона и стартапы могут принести большую прибыль в перспективе. Но есть такая же вероятность, что они упадут в цене или вообще обесценятся. Поэтому начинающим инвесторам рекомендует на первых этапах инвестировать в разные компании из числа голубых фишек.
Облигации
Это долговые ценные бумаги, подтверждающие факт передачи денег инвестором организации-эмитенту. Облигации не дают право владения долей компании и не приносит дивидендов. Также рыночная цена таких бумаг обычно сильно не уходит от номинала.
Облигация дает право на получение купона – процент от номинальной стоимости. Это вознаграждение за то, что инвестор передал компании деньги. Проще говоря, владелец облигаций является кредитором эмитента и получает за это процент, как в случае с депозитом в банке.
Когда срок «жизни» бумаги подойдет к концу, то компании выкупит облигации обратно по номиналу, вернув таким образом все деньги инвесторам. Но дожидаться даты погашения необязательно, так как продать облигации в любой момент можно на фондовом рынке.
Самыми надежными являются гособлигации, где вероятность дефолта практически исключена. Но и прибыльность по таким бумагам не позволяет заработать на фоне инфляции.
Корпоративные облигации (выпускаются частными компаниями) могут принести больше прибыли. Но тут нужно быть осторожным. Высокоотходные облигации, как правило, выпускают компании с низким кредитным рейтингом, поэтому риск потери капитала выше.
Золотой серединой являются облигации голубых фишек: «Газпром», Сбербанк» и др. надежные компании.
Тут купон выше, чем по гособлигациям, а риски все равно мизерные. Это позволяет заработать больше, чтобы обогнать инфляцию и получить прибыль, не боясь за сохранность своего капитала.
ETF
Необязательно диверсифицировать портфель за счет покупки разных акций на рынке. Можно просто купить бумаги биржевого фонда (ETF), вложившись сразу во все активы в составе привязанного индекса.
ETF – фонд. Все деньги вкладываются в активы (акции, облигации и др.) в составе определенного индекса. То есть тут изначально подразумевается диверсификация. Есть много общего с ПИФами. От паевых фондов ETF взял саму суть – много активов в составе одного. Но по факту бумаги биржевых фондов больше похожи на акции.
Бумаги ETF можно купить на фондовой бирже в любое время, и высокая ликвидность дает преимущество биржевым фондам перед ПИФами.
Если говорить просто, то, покупая бумаги ETF, допустим, за 3 000 р., инвестор приобретает по мизерной части акций всех компаний, входящих в привязанный индекс. И цена бумаг биржевого фонда меняется так же, как и индекс в большинстве случаев. А диверсификация значительно уменьшает риски инвестора.
Расчетный фьючерс
Но срочном рынке обученные трейдеры могут зарабатывать в кратчайший срок, имея минимум денег на счете. Речь идет о расчетных фьючерсных контрактах.
Суть такого контракта в том, что один участник обещает «купить» у другого определённый базовый актив в будущем по заранее оговоренной цене. Понятия продавец и покупатель здесь условные, так как в случае с расчетными фьючерсами нет реальной покупки актива и поставки. Правильнее назвать сделку пари между двумя трейдерами, которые делают ставку на рост или падение цены в будущем.
Допустим, трейдер «A» собирается купить 100 акций компании за 10 000 рублей через неделю. Он оставляет заявку на срочном рынке и ищет «продавца», который согласится через 7 дней продать ему бумаги на такой цене. Двух участников биржа сводит вместе, и они заключают расчетный фьючерсный контракт.
Биржа гарантирует исполнение контракта, поэтому со счетов обоих трейдеров будет заморожена часть денег в виде гарантийного обеспечения.
Допустим, через неделю акции компании выросли в цене, и теперь 100 бумаг стоят не 100 000 р., а 120 000 р. Фактически «покупатель» получает выгоду, так как «покупает» их дешевле по заранее оговоренной цене. А «продавец» проигрывает от этого, так как вынужден продать акции дешевле их текущей стоимости.
Так как фьючерс расчетный, а не поставочный, то просто происходит расчет между участниками. В данном случае 20 000 р. со счета продавца переходят на счет покупателя.
Получается, имея только 5-15 т. р. (для гарантийного обеспечения, сумму которого биржа временно замораживает), трейдер смог удвоить сумму на своем счете за короткий срок.
Риски торговли фьючерсами понятны. Цена актива могла измениться в другую сторону со всеми вытекающими.
Опционы
Категорически нельзя путать их с бинарными опционами. Опционы на срочном рынке – легальный инструмент, который используется обычно для хеджирования рисков.
Суть опциона схожа с фьючерсами. Только во втором случае контракт будет исполнен в будущем в любом случае.
А опцион – это приобретение права на покупку актива в будущем по заранее оговоренной цене. То есть право, а не обязанность.
Например, трейдер покупает опцион за 1 000 рублей на приобретение 100 акций компании через неделю за 20 000 рублей. Допустим, через неделю акции стали стоить 23 000 рублей. Покупатель опциона использует свое право на приобретение бумаг за 20 000 р., и получает выгоду в размере 2 000 р.
Но если акции подешевеют, например, до 18 000 т. р., то владельцу опциона невыгодно их будет покупать. Он может отказаться от права покупки и теряет свою 1 000 р. – стоимость покупки опциона.
