Как обстоят дела с криптовалютами в начале 2023 года

Рынок цифровых активов был относительно спокойным в праздничные дни. А недельная волатильность биткоина оставалась близка к историческим минимумам.

Курсы основных криптовалют в начале января 2023

В понедельник, 2 января, биткоин и Ethereum выросли на 2,88% и 5,12% соответственно. Показали самые большие колебания за прошедшую неделю:

• Solana (снижение на 15,65% по TVL — объему заблокированных в смарт-контракте средств — среди альтернативных блокчейнов 1-го уровня).
• Решение для масштабирования Ethereum Optimism (снижение на 6,98% среди основных блокчейнов 2-го уровня).
• И Lido (с ростом на 9,17% среди наиболее известных игроков DeFi).

Многие инвесторы сейчас ориентируются на более высокие цены после падения рынка, вызванного фиаско FTX в ноябре прошлого года.

Еженедельный индекс волатильности биткоина близок к историческим минимумам. Есть только два других случая, когда мы видели аналогичные уровни волатильности за последние пять лет. Самый последний прецедент — июль 2020 года, ознаменовавший начало бычьего роста последнего цикла. Второе падение волатильности датируется октябрем 2018 года, до того, как биткоин рухнул на 50% с $6000 до $3000. В обоих случаях мы увидели всплеск волатильности, который можем продолжить наблюдать в ближайшие недели.

Макроэкономика и регулирование

Согласно данным Bloomberg, экономика Китая еще больше замедлилась в декабре на фоне массовой вспышки коронавируса по всей стране. Поэтому китайские власти отменили свою политику нулевой терпимости к COVID-19. Как объявила 26 декабря Национальная комиссия здравоохранения, правительство больше не будет помещать путешественников на карантин с 8 января. 27 декабря S&P Global опубликовала индекс S&P CoreLogic Case-Shiller — основной показатель цен на жилье в США. Данные, опубликованные за октябрь 2022 года, показывают, что цены на жилье в США снижаются четвертый месяц подряд.

Последствия краха FTX

21 декабря Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) объявила, что Кэролайн Элисон, бывший генеральный директор Alameda Research, и Гэри Ван, соучредитель FTX, связались с инвесторами FTX по поводу их роли в многолетнем мошенническом проекте. Они признали себя виновными и сотрудничают с прокуратурой. Это объявление было сделано после того, как экс-глава FTX Бэнкман-Фрид согласился на экстрадицию с Багамских островов в США, чтобы предстать перед судом по обвинению в мошенничестве на несколько миллиардов долларов.

22 декабря Бэнкман-Фрид вышел из тюрьмы под залог в размере $250 млн.

Заявка на поглощение Grayscale GBTC

Grayscale Investments заявила, что рассматривает предложение о поглощении до 20% траста, если SEC не одобрит заявку компании на преобразование в спотовый биржевой фонд (ETF). Предложение будет адресовано непосредственно акционерам, которые, в последствии, продадут свои акции. В настоящее время эти акции торгуются с дисконтом в 46%. Grayscale подала в суд на SEC в июне прошлого года после того, как регулирующие органы США отклонили заявку инвестиционной фирмы на листинг ETF. Grayscale является частью Digital Currency Group (DCG) и дочерней компанией Lending Desk Genesis Global Capital.

Майнинг BTC все еще находится под давлением

21 декабря биткоин-майнер Core Scientific подал заявление о банкротстве. Greenidge, еще одна майнинговая компания, достигла соглашения со своим кредитором, финтех-фирмой NYDIG, о реструктуризации долга на сумму около $74 млн. На фоне роста стоимости энергии и падения цен на BTC многие майнеры изо всех сил пытаются удержаться на плаву. 18 ноября данные Glassnode показали, что майнеры продавали около 135% BTC из своих резервов. Другими словами, майнеры ликвидировали все вновь добытые монеты, а также часть своих резервов BTC.

Эта ситуация может привести к тому, что больше майнинговых компаний уйдет из бизнеса. При этом индустрия продолжит консолидироваться в 2023 году.

Visa планирует автоматическую обработку платежей через StarkNet

В объявлении, сделанном в последние часы 2022 года, платежный гигант Visa представил новое предложение по настройке автоматических регулярных платежей в сети StarkNet. Предлагаемая система будет использовать новую функцию. Эта функция известная как «абстракция учетной записи», основная часть дорожной карты Ethereum, которая еще не реализована в основной сети. Visa выбрала Starknet, потому что в сети уже есть такая возможность.

Блокчейн Ethereum включает в себя два типа смарт-контрактов:

• внешние учетные записи (EOA),
• контрактные учетные записи.

У EOA есть закрытый ключ и открытый ключ, которые можно использовать для инициирования транзакций. С другой стороны, учетные записи контрактов — это смарт-контракты, которые полагаются на предопределенные коды для запуска определенных транзакций. В связи с этим абстракция учетной записи относится к процессу объединения обоих контрактов. Это упрощает пользователям взаимодействие с приложениями на основе блокчейна. А также позволяет учетным записям пользователей вести себя как смарт-контракты. В свою очередь открывая множество новых вариантов использования.

Например, пользователи могут настроить делегированные учетные записи, которые обрабатывают автоматические периодические платежи от имени пользователей. Абстракция учетной записи также может открыть более широкий спектр инновационных функций, которые упрощают работу с Web 3.0 для обычного пользователя.

Экосистема Ethereum

Крупнейшая криптовалютная биржа Uniswap объявила о новом сотрудничестве с сервисом криптовалютных платежей MoonPay. Целью которого является предоставление пользователям возможности покупать криптовалюту напрямую с помощью банковской карты. Первоначально предполагалось, что пользователи будут либо покупать криптовалюту на централизованных биржах. А затем вносить средства в криптокошелек MetaMask для взаимодействия с DEX (децентрализованными биржами). Либо использовать один из уже поддерживаемых способов оплаты, таких как Transak или Wyre. MoonPay теперь предлагает пользователям со всего мира гораздо больше различных вариантов покупки USDC, USDT, WBTC, WETH и DAI в сетях Ethereum, Optimism, Arbitrum и Polygon.

Кроме того, площадка для торговли деривативами CME Group и поставщик криптовалютных индексов CF Benchmark запустили базовые ставки для трех протоколов подотрасли «голубых фишек»:

• Aave,
• Curve,
• Syntethix.

CME будет полагаться на несколько бирж, включая Coinbase, Gemini, Kraken и Bitstamp, для предоставления данных о ценах на три токена. Последнее предложение крупнейшей в мире биржи деривативов в сочетании с ранее запущенной эталонной ставкой Uniswap должно помочь площадке обеспечить институциональное покрытие протоколов. А на их долю приходится львиная доля (40%) общей стоимости сети Ethereum.

Этот шаг важен тем, что он подталкивает к более активному участию институциональных инвесторов в пространстве DeFi.

Наконец, кредитная платформа Aave DAO ратифицировала новое предложение по интеграции системы Proof-of-Reserves (PoR) Chainlink в протокол денежного рынка.

Существуют другие риски безопасности, которым может подвергаться кредитная платформа. Aave будет использовать инструмент PoR Chainlink для защиты некоторых связующих активов протокола. Другими словами, протокол будет предлагать сертификаты обеспечения для некоторых переданных (в рамках бриджинга) активов рынков Aave V2 и V3 в сети Avalanche. А также токены, такие как USDT, DAI и USDC. Это обеспечит надлежащий аудит активов, прежде чем пользователи смогут их кредитовать. Тем самым устраняется необходимость полагаться на централизованный орган для демонстрации резервной отчетности.

Экосистема Solana

Lido Finance, крупнейшая платформа для стейкинга, запустила вторую версию своей итерации в сети Solana. Эта новая версия повышает прибыльность валидаторов.

• Во-первых, нет необходимости в узлах со 100% комиссией.
• Во-вторых, валидаторы теперь получают вознаграждение за блок и вознаграждение за стейкинг в SOL (а не в stSOL) прямо на свои счета.
• И последнее, но не менее важное: максимальная комиссия узла установлена на уровне 5%. Цель этих изменений — сделать стейкинг более безопасным для пользователей Lido.

NFT

DeGods и Y00ts, два самых популярных проекта NFT на Solana, объявили, что покидают блокчейн и переходят на Ethereum и Polygon. DeGods перейдет на блокчейн Ethereum, Y00ts — на Polyon. Эта тенденция вполне может продолжиться и привести к переходу большего количества проектов на Ethereum и его блокчейны второго уровня. Поскольку успех прошлогоднего обновления подорвал конкурентное преимущество других блокчейнов. Кроме того, Polygon в последнее время привлек такие крупные компании, как Nike, Starbucks, Walt Disney и Reddit.